LPLA(LPL Financial Holdings)

안녕하세요~

오늘은 바로 목요일인데요! 저는 평일 중에는 목요일 저녁이 제일 기분이 좋아요~

그 이유는 바로!! 금요일만 끝나면 불금이고 주말이니깐요~ 하!하!하!hot!!

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요새 저평가 주식들을 찾는 재미에 푹 빠져있는데요.

그래서 오늘은 미국 금융 섹터에서 저평가된 주식들을 알아보려고하는데요.

출처 : lpl.com

 

이 LPL Financial Holdings 라는 기업은 초기에는 1968년 설립되었는데요.

이후 1989년에는 Linsco라는 회사와 Private Ledger 회사가 합병을 했다고하네요.

지금은 미국에서 가장 큰 독립 브로커-딜러로 금융서비스와 플랫폼을 제공하는 기업으로 알려져있어요.

현재 보스턴, 포트밀, 샌디에고에 본사를 두고 있으며 CEO는 댄 아놀드라는 분인데요.

2020년 3월 31일 기준 16,703명의 재정 및 금융 고문들과 700개의 금융 기관 파트너를 보유하고 있어요.

총 자문 및 중개자산은 6700억이고 총이익은 22억달러의 수익을 냈다고하네요.

출처 : lpl.com

출처 : https://www.lpl.com/work-with-a-financial-professional.html

 

저는 공대생 출신이라 그런지 이런 기업이 있다는 것에도 엄청 신기하다고 생각했는데요.

제가 투자하기에 앞서서 교육도 해주고 금융관련 정보들과 기업들도 추천해주면서 제 이익을

실현시켜주는걸 도와주는? 일종의 도우미 혹은 동반자가 되어주는 기업이구나 하고 생각을 했어요.

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출처 : https://investor.lpl.com/static-files/33c60bf7-ccc0-40c0-b146-0bef2b89dbf9

 

2019년 LPL Financial Holdings의 연간보고서를 보면 2015년 이후부터 꾸준히 성장하고 있음을 알 수 있어요.

총이익도 지속상승해 2019년에는 21억달러에 도달했고 전체 고문 및 중개 자산도 764억달러인데요.

한국 돈으로 환산하면 100조가까이 되는 것 같네요.. 어마어마한 금융 서비스를 제공하는 기업이네요.

순이익도 2019년에는 5억 6천달러로 엄청난 속도로 2015년 ~2018년 대비 상승하고 있어요.

출처 : https://investor.lpl.com/static-files/33c60bf7-ccc0-40c0-b146-0bef2b89dbf9

 

정말 자랑스러운 재무제표를 가지고 있다는 것을 한 눈에도 알 수 있는데요.

매년 이렇게 폭풍성장을하면서도 시강총액은 7조 정도되며 ROE가 55%에 달하는데요.

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ROE는 기업 자본을 이용해서 얼마만큼의 이익을 내었는지에 대한 지표인데요.

ROE(당기순이익 / 자본총액) 55%라는 것은 쉽게말해 100억을 투자해서 55억의 이익을 낸 것인데요.

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EPS도 7.17이고 PER도 11~12%정도되는데요. 전체적으로 재무상태가 좋다고 생각해요!!

(EPS와 PER만 보고 투자를 할지 여부를 결정하는 건 아니에요 ㅠ; ㅠ)

 

출처 : 영웅문s 글로벌

 

다음은 주가 동향인데요. 상장 이후 최저점 15.38달러이후로 99.6달러까지 600%가량 상승했는데요.

이번 Covid-19 상태로 가장 많은 타격을 받은 금융섹터라 그런지... 1/3토막 정도 나기도 했네요.

정말 엄청난 하락이었네요. 그런데 지금은 다시 회복해 79달러 정도에 위치하고 있어요.

2015~2019년까지 꾸준한 매출 상승과 순이익상승의 흐름만 계속 이어간다면 이번 하락은

바겐세일이었고 앞으로 주가는 더 오를거라고 생각이되는데요.

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출처 lpl.com

 

위는 2020년 1분기 실적을 나타내는 표인데요. Covid-19의 여파를 조금 받았겠지만

2019년 1분기대비 순수익이 거의 2020년에는 소폭 상승을 했어요.

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2020년 2분기 실적이 어떻게 될지는 모르겠지만 재무상태만 보았을 때는 매력적인 저평가되었다고 생각하는데요.

애널리스트들은 100달러를 목표가로 지정해놨으며 대략적으로 앞으로 20%이상의 상을 여력이 있어보이네요.

다만 아직 Covid-19가 완전 해소된 건 아니기에 또 여파가 발생한다면 또 급하게 떨어질 수 있다는 생각도 들어요.

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요약

(1) 재무상태 아직 만족스러운 기업이라고 생각. ROE가 55%에 달하며 지속적으로 성장하고 있는 기업이라는 생각이듬.(성장동력과 재무상태 탄탄!!)

(2) 배당이 1년에 총 3번 3,5,11월에 제공하는데. 배당 수익률은 1%정도 되는 회사.

(3) 경영진의 자질은 설립 이후 50년간 어려움을 잘 버티며 운영했으며 현재 미국에서 업계 1위이기에 충분히 좋다고 생각됨.

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요새 모더나 백신개발 소식이 들리는데요. 부디 성공적으로 잘 개발되어서 Covid-19사태가 끝났으면하네요.

 

오늘도 읽어주셔서 감사합니다.